Костромской областной суд сообщает о весьма примечательном деле, которое может стать прецедедентом во многих подобных случаях.
Ситуация такая: в мае прошлого года один из банков заблокировал счет некой костромички весьма юного возраста по подозрению в том, что ее счет является дропперским — то есть, возможно, используется третьими лицами в неких неблаговидных (так скажем) целях — например, для отмывания денег, которые телефонные аферисты выманивают у граждан.
Основания для таких подозрений у банка были более, чем серьёзные: по счету костромички было проведено 1313 операций, в результате которых ей поступили почти полтора миллиона рублей, а сама она перевела разным людям чуть меньше — 1 337 111 рублей.
При этом никаких иных операций по карте не проводилось: ее владелица за год ни разу не оплатила коммунальные услуги и не совершила ни одной покупки, а регион, в котором производились зачисления денег находился за сотни километров от Костромы.
Банк заподозрил в таком положении дел неладное — и заблокировал карту. После чего началось самое интересное: на следующий день девица написала заявление в банк с требованием закрыть счет, а остаток средств (почти 160 тысяч рублей) перевести на ее счет в другом банке. В банке в ответ предложили девице предоставить документы о происхождении доходов. Однако вместо этого костромичка подала в суд, подчеркнув в иске, что все операции по карте — это ее личное дело и заявлений на нее в полицию не поступало.
Однако районный суд встал на сторону банка — уж больно явные имелись в операциях признаки дропперства: молодой возраст владелицы счета; отсутствие у нее легальных источников доходов, очень короткий срок пользования картой до совершения действий по зачислению денег на карту; несовпадение места жительства владелицы карты с местом зачисления денег на карту. ...Девушка это решение обжаловала в областном суде, но вновь получила отказ. И стоит отметить, что ее приключения могут на этом не закончиться — если в каком-то регионе России полиция определит этот счет как дропперский, то девице будет светить уже уголовное дело.
